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[迅付信息科技有限公司]一笔罚出6000万!环迅支

  事实上,近两年为非法平台提供提供结算服务的银行及支付机构,已经因为违反“反洗钱”或者对主体审核不严格(未能充分做到KYC)、滥用支付接口等,屡屡被央行开出罚单。

  据公开信息显示,环迅支付因违反支付业务规定曾多次违规被重罚,有关人士表示,可能均因违规接入外汇平台遭到投资者密集投诉有关。

  原标题:一笔罚出6000万!这家支付机构又摊上事儿了!去年底还曾卷入数亿元"红海行动"原油期货诈骗案

  数据显示,截至第七批支付牌照续展,央行累计注销支付牌照名单已增至33家,目前最新支付牌照数量为238张。

  环迅支付曾多次被罚

  “那些主动对接违法平台无非是为了利益。但是除此之外的平台,有时候不是他们想为非法平台提供服务,只是接入的商户太多了,监测手段又跟不上,所以导致会出现一些违规问题。”北京一家支付机构负责人也向记者提供类似的观点。

  据悉,投资人资金的转出渠道均有名为上海迅付的第三方支付机构,并且巨额资金全部以消费形式转到超过60家注册在全国各地的商贸机构、实业公司账户内。

  事实上,2018年11月底,环迅支付还卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件,投资者在一家名为top500FX虚假交易平台上的资金转移到上海迅付信息科技有限公司账号上,最终投资者受骗。环迅支付作为主要通道,遭到投资者的投诉。

  近年来,为非法交易平台提供网络支付服务的第三方支付机构并不在少数。2018年,智付公司曾为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务被央行重罚。

  2018年8月,迅付信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》,以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定,被人民银行上海分行罚款人民币170万元。

  支付机构为非法平台服务为何屡禁不止

  2017年8月,迅付信息科技有限公司因其违反支付业务规定,被人民银行上海分行没收违法所得人民币285696.89元,并处以罚款人民币150万元,共计人民币1785696.89元。

  另一家业务范围是预付卡发行与受理的新疆一卡通商务服务有限公司也是2014年7月10日获得支付牌照,该公司注册资本3000万元,地区覆盖范围仅为新疆维吾尔自治区。

  原文转自:券商中国

  “监管对于支付机构的整治非常严格,这两家没有通过的原因可能是多方面的,但现在也不好下定论”。一位华东地区支付机构负责人称。

  那么,为什么很多第三方支付机构在国家明令禁止的情况下,仍在为一些非法交易平台提供支付结算服务?对此,一位华南地区的支付机构负责人表示,原因其实很简单,这些非法平台可以用远高于市场价的价格谋取利益。

  两家支付机构未获本批续展资格

  此外,资料显示,2016年10月14日,迅付信息科技有限公司福州分公司未按照《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)第六条规定履行反洗钱义务,被人行福州支行处人民币22万元罚款,并对1名相关责任人员处人民币1.5万元罚款。

  对第三方支付机构,央行又开出巨额罚单!

  资料显示,智付公司不仅为非法平台提供支付服务,还未能采取有效措施、技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查。同时未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

  据天眼查资料显示,天下支付成立于2009年11月5日,注册资本1亿元 ,于2014年7月10日获得央行第三方支付牌照,主要业务范围是互联网支付、移动电话支付及固定电话支付。

  日前,央行公布了第七批19家支付牌照续展结果,包括乐刷科技有限公司、深圳瑞银信信息技术有限公司、广东盛迪嘉电子商务股份有限公司等17家支付机构顺利通过续展,成功争取到5年的合规运营期,有效期增至2024年7月9日。

  而被罚的主要原因包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。

  7月12日晚间,央行上海分行公布了一则行政处罚信息公示表,迅付信息科技有限公司(环迅支付)因违反支付业务规定收到到巨额罚单。罚单显示,给予迅付警告,没收违法所得968万,并处罚款4970万,合计罚没金额 5939万。对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

  此外,国付宝信息科技有限公司也曾因未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等原因在2018年被罚超4600万元。

  然而,同样在2019年7月9日牌照有效期到期的天下支付科技有限公司和新疆一卡通商务服务有限公司未在央行公布的上述准予续展之列。其中,天下支付曾为博彩类非法商户提供支付通道而被银联通报。

  “为什么第三方支付为炒币、博彩提供支付通道的行为屡禁不止,这个是需要我们认真思考的问题。我认为支付机构、银行一再违反‘反洗钱’,为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,仍然会是2019年的监管重点。”一名支付机构资深人士对记者表示。

  为非法商户提供支付通道,支付机构不仅可能面临重罚,也可能成为失去牌照续展资格的原因之一。

  业内人士分析,此次没能获得续展资格,或许与该公司2019年5月存在接入博彩类非法商户等违规行为被中国银联业务管理委员会通报有关。

  7月12日,央行上海分行公布行政处罚信息公示表显示,迅付信息科技有限公司因违反支付业务规定,被央行上海分行给予警告,没收违法所得968.68万元,并处罚款4970.72万元,合计罚没金额5939.41万元。同时,对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。(中国经营报)

  7月12日,央行上海分行公布行政处罚信息公示表显示,迅付信息科技有限公司(以下简称“迅付信息”)因违反支付业务规定,被央行上海分行给予警告,没收违法所得968.68万元,并处罚款4970.72万元,合计罚没金额5939.41万元。同时,对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

  关于此次被处罚的原因,《中国经营报》记者向迅付信息相关负责人致电并发去短信询问,但截至发稿未收到回复。鉴于此次处罚金额大,为支付行业目前接到过的最大金额罚单。有业内人士推测,可能是线上业务涉及到了黑产和洗钱,且影响较多消费者所导致。

  对此,黄大智表示,在一段时间内牌照价格很难回暖。一方面是强监管的背景,支付行业发展之初,监管环境比较宽松。随着对互金行业的整治,支付机构也面临着强监管,市场对支付行业的预期也开始转变,不再盲目乐观。

  违规情况较多

  (编辑:何莎莎 校对:颜京宁)

  值得注意的是,迅付信息在2018年12月份,曾卷入一起金额高达数亿元的原油期货诈骗事件。在一家虚假交易平台上,投资者的资金转移到上海迅付信息科技有限公司账号上,最终投资者受骗。

  此外,2017年8月,迅付信息因违反支付业务规定,央行没收其违法所得人民币28.57万元,并处以罚款人民币150万元,共计178.57万元。2018年8月,因违反《中华人民共和国反洗钱法》,以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》被人民银行上海分行处罚,罚款人民币170万元。

  监管不断趋严

  关于支付机构与P2P之间的关系,苏宁金融研究院高级研究员黄大智告诉记者,P2P等互联网金融的互联网属性,使网络支付成为所有互联网金融机构的必需产品,在互联网金融快速发展的初期,第三方支付与互联网金融两者是相互促进、共同发展的,互联网金融的大额、稳定交易的属性,成为支付机构最受欢迎的客户之一,也正因为如此,很多支付机构都涉足了为“714高炮”“55超级炮”等平台提供支付通道。

  事实上,近来监管对支付行业的罚单数量以及罚款金额都有上涨。据统计,今年上半年来央行对支付机构开出罚单54张,累计罚没总额约为4518万元。

  监管的趋严,也成为支付牌照价格缩水的原因之一。公开信息显示,业内较大的牌照收购在2016年间,收购价格超过30亿元。而近年来,支付牌照的价格已经跌落至3亿至4亿元左右。近日更有千万级的牌照交易。

  公开资料显示,迅付信息成立于2000年7月,是中国一家第三方支付企业,公司在2011年获颁中国人民银行首批《支付业务许可证》。其通过平台为企业提供金融咨询、清结算、ERP对接等服务,满足企业的财务需求。

  另外,记者通过聚投诉发现,迅付信息为旗下的网贷商户无故扣款的情况较多。如今年7月10日,郭先生发起投诉表示,自己在网络上申请了借款,但借款申请没有通过的情况下,依旧被其通过迅付信息扣了299元。根据记者梳理,涉及到的网贷商户包括猪八借、普惠分期、速网贷、随心贷等。

  另一方面,支付行业是随着移动互联网的人口红利迅速发展起来的,现在这种互联网人口增长红利已经不复存在。同时,互联网巨头、线下实体巨头等需求方,已经慢慢打造完善了自身的支付体系,对于支付牌照有需求的企业少了。而供给方面,尽管支付牌照的总数变化较小、甚至有所减少,但随着整个行业发展环境的变化,想要出售支付牌照的机构却开始多了。供需转换之下,支付牌照的价格、交易就在下降。

  央行上海分行在接到相关举报后,对迅付信息提出了通报:上海迅付信息存在未对商户真实性检查,未对商户经营状况进行核实,将签约商户的资金结算至其支付账户,开展支付账户与非同名银行结算账户之间转账业务的问题,违反了《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。

  黄大智向记者表示,这反映了一部分管理的思路,监管机构在落实监管政策的过程中,越来越具体和细致,逐步地落实实质性管理和穿透性管理。同时可以看出,第三方支付“强监管”的态势不变,行业在合规方面的工作仍然相对欠缺,而随着监管对行业具体业务合规性的要求和反洗钱相关方面要求的提高,合规将成为支付机构的生命线。


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